Das UWP-Prinzip ermöglicht es, an den Chancen des Marktes teilzunehmen, ohne das Ersparte durch Kurseinbrüche zu Rentenbeginn aufs Spiel zu setzen. Vereinfacht gesagt, kombiniert das UWP-Prinzip Renditechancen und Garantien. Sie können sich zwei Konten vorstellen, die buchhalterisch getrennt sind:

Das Konto „Garantie“ beinhaltet einen geglätteten Wert und das Konto „Renditechance“ den tatsächlichen Wert. Beide Konten werden zum Rentenbeginn separat betrachtet. Sind die Garantievoraussetzungen erfüllt, wird der höhere Wert ausgezahlt.

Aus der Erfahrung der Null-Zins-Phase sind herkömmliche Produkte als Allheilmittel zur Vermögenssicherung aus unserer Sicht untauglich. Die Renditen nach Steuern sind oftmals zu vernachlässigen. Wir bauen hier auf die Angelsächsische Kapitalanlagewelt mit Tradition und Erfahrung von mehr als 200 Jahren und einer ebenso langen Aktientradition. Hier gibt es ergänzend Absicherungsbausteine für die existenziellen Lebensrisiken im steuerbegünstigten Versicherungsmantel. Wir können hier Kostenquoten für den Kleinsparer von Großinvestoren anbieten.